카카오뱅크 [기타] 직장명을 검색했는데, 직장정보가 나오지 않거나 회사 정보가 올바르지 않게 나옵니다.
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카카오뱅크 [기타] 거래목적 또는 자금원천을 '기타'로 선택할 경우 '즉시 개설 불가'라고 표시되어 있는데 어떤 내용인가요?
계좌 개설시 자금세탁방지관련 법령에 의해 '거래목적'과 '자금 출처'를 확인하고 있습니다. 확인은 선택 항목과 직접 입력이 가능한 '기타' 항목으로 구성되어 있습니다. '기타'로 선택하시는 경우, 즉시 계좌 개설이 완료되지 않고 중단되며 은행 담당자가 해당 내용을 심사한 이후에 계좌 개설을 마무리 할 수 있습니다. 심사 절차상 시간이 소요될 수 있는 점 양해 부탁드립니다.
카카오뱅크 [기타] 불법차명거래로 등록되어 거래가 되지 않습니다. 거래를 계속하기 위해서는 어떻게 해야되나요?
최초 계좌개설시 불법차명거래로 등록되었다면 계좌개설이 불가합니다. 단, 기존 고객이 불법차명거래로 등록된 경우 카카오뱅크 고객센터로 방문하시어 자금원천에 대한 소명자료를 제출해주시면 심사 후 예외적으로 거래가 가능합니다.
카카오뱅크 [기타] 차명거래가 무엇인가요? 불법 차명거래에 해당되는 사례를 알고 싶어요.
차명거래는 금융자산의 실소유자와 해당 거래의 명의자가 서로 다른 경우를 뜻합니다.
아래에 해당하는 경우, 불법 차명거래로 위법조치를 받을 수 있습니다.
- 채권자들의 강제집행을 회피하기 위해 타인 명의 계좌에 본인 소유 자금을 예금하는 행위(강제집행 면탈)
- 불법도박자금을 은닉하기 위하여 타인 명의 계좌에 예금하는 행위(불법재산 은닉)
- 금융소득종합과세 회피를 위해 타인 명의 계좌에 본인 소유 자금을 예금하는 행위(조세포탈행위)
- 생계형저축 등 세금우대 금융상품의 가입한도 제한 회피를 위하여 타인 명의 계좌에 본인 소유 자금을 분산 예금하는 행위(조세포탈행위)
카카오뱅크 [기타] CRS란 무엇인가요?
OECD는 역외탈세를 방지하고 국제적 납세의무를 촉진하기 위해 자동정보교환 표준모델인 '공통보고기준(Common Reporting Standards)'을 제정하였습니다. CRS는 자동정보교환의 실효성을 증진하고 금융기관의 부담을 경감하고자 OECD에서 마련한 자동정보교환 표준모델입니다. 금융기관의 금융계좌 보고기준과 고객실사 절차를 규정하고 있습니다.'
카카오뱅크 [기타] 고객확인(CDD) 제도의 시행으로 고객의 거래정보가 누설되거나 프라이버시가 침해될 우려는 없나요?
고객확인제도가 시행되더라도 고객의 금융거래정보가 누설되거나 프라이버시가 침해되지 않도록 법적·제도적인 보호장치를 마련하고 있습니다. 고객확인제도에 따라 금융기관이 파악한 고객정보는 금융기관 내에서 자금세탁방지 업무 목적으로만 한정적으로 사용되며, 비밀보장 조항에 따라 금융회사의 임직원이 해당 내용을 타인에게 제공, 누설하거나 목적 외의 용도로 사용할 경우 형사 처벌토록 하고 있습니다. 따라서, 동 제도의 시행으로 금융거래정보가 누설되거나 고객의 프라이버시가 침해될 가능성은 적습니다.
카카오뱅크 [기타] 고객확인(CDD) 제도의 시행으로 일반 금융거래자의 불편이 크게 증가하는 것은 아닌가요?
고객확인제도는 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」에 의한 법적 의무로서 계좌를 신규로 개설하는 경우나 일회성 금융거래 요청시에 고객확인절차로 인해 거래시간이 다소 늘어날 수 있으나, 범죄행위를 예방하고 건전하고 투명한 금융거래 질서를 만들어나가는 취지로 양해 바랍니다.
카카오뱅크 [기타] 자금세탁이라는게 무엇인가요?
자금세탁(money laundering)이란 범죄로부터 취득한 범죄수익 또는 불법적인 수익을 정당한 경제활동으로부터 얻은 깨끗한 재산(clean money)으로 가장할 목적으로 그 출처나 소유관계를 은폐하는 행위를 말합니다. 또한 납부하여야 하는 조세를 탈루할 목적으로 재산의 취득ㆍ처분 또는 발생 원인에 관한 사실을 가장하거나 그 재산을 은닉하는 행위도 자금세탁에 포함됩니다.
카카오뱅크 [기타] 금융실명제와 고객주의의무 제도의 차이는 무엇인가요?
금융실명제는 금융거래시 실지명의를 확인하여 본인의 실명에 의한 거래를 하도록 하는 제도인 반면에 고객주의의무 제도는 금융회사가 제공하는 금융 상품 및 서비스가 자금세탁과 같은 불법행위에 이용되지 않도록 고객의 신원사항에 더하여 주소, 연락처, 실제소유자 여부, 거래목적/자금원천 등을 포괄적으로 확인, 검증하도록 하는 제도입니다.
카카오뱅크 [기타] 거래자가 실제 당사자가 아니라고 확인되면 거래가 거절되거나 보고되는 것인가요?
거래자가 실제 당사자인지 여부에 대하여 의심이 있을 경우, 금융회사는 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」에 따라 거래목적/자금출처 및 추가적인 증빙 서류제출을 요구할 수 있습니다. 제출하신 서류 검토결과 검증이 불가하거나 허위 서류로 밝혀진 경우에는 거래가 거절되거나 종료될 수 있습니다.
카카오뱅크 [기타] 카카오뱅크에서 개인정보의 제3자 제공시 필수 안내사항은 무엇인가요?
제3자의 성명, 연락처 / 제3자의 개인정보 이용목적/ 제3자가 제공받는 개인정보항목/ 제3자의 개인정보 보유 및 이용기간/ 동의거부 권리사실 및 거부시 불이익에 대한 안내를 필수로 합니다.
카카오뱅크 [기타] 카카오뱅크에서 개인정보 수집, 이용 동의시 필수로 안내하는 사항은 무엇인가요?
개인정보 수집, 이용시 목적/수집하는 개인정보 항목/ 개인정보 보유 및 이용기간/ 동의거부 권리 사실 및 거부시 불이익에 대한 안내를 필수로 합니다.
카카오뱅크 [기타] 카카오뱅크에서 말하는 개인정보란 무엇인가요?
개인정보보호법 제2조에 의거 살아있는 개인에 관한 정보로서 성명, 주민등록번호 및 영상을 통하여 개인을 알아볼 수 있는 정보를 말합니다. 해당 정보만으로는 특정 개인을 알아볼 수 없더라도 다른정보와 쉽게 결합하여 알아볼 수 있는 것도 포함합니다
카카오뱅크 [기타] 거래목적/자금출처에 대한 설명은 거래할 때마다 해야되는 건가요?
최초 계좌개설시에 전반적인 거래를 감안하여 주된 거래목적/자금출처를 알려주시면 됩니다. 이후 일정 기간이 지난 후 혹은 신규거래(대출 신규, 체크카드 신규 발급 등) 요청시 고객확인(CDD) 절차를 진행하면서 거래목적과 자금출처를 재확인 하고 있습니다.
카카오뱅크 [기타] 거래목적/자금출처를 꼭 선택해야되나요?
거래목적/ 자금출처는 필수 선택사항입니다. 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」에 따라 금융회사가 제공하는 금융 상품 및 서비스가 자금세탁과 같은 불법행위에 이용되지 않도록 고객의 신원사항과 더불어 금융거래의 목적과 자금원천을 확인하고 있습니다.
카카오뱅크 [기타] 한국인 고객들은 FATCA/CRS의 영향이 없나요?
아닙니다.
한국인 고객인 경우에도 해외납세의무자일 가능성이 있고 보고 대상이 아닌 경우 해당 고객을 비보고 고객으로 분류한 근거가 필요합니다. 단, 신규개설서류 등에 포함된 본인확인 기록에 의하여 고객이 대한민국에만 유일하게 납세의무가 있는 것으로 확인된 경우에는 그 내용이 부정확하거나 신뢰할 수 없는 것이 아닌 한 별도의 본인확인서를 수령하지 않습니다.
출처: 카카오뱅크 자주찾는 질문 https://www.kakaobank.com/Help/Guide/Faq
카카오뱅크는 NICE신용정보의 기업개요DB를 사용하여 검색 결과를 제공하고 있습니다.
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직장정보 변경에 시일이 소요되는 경우, 직장명을 직접 입력하셔도 금융거래에는 문제가 없으니 직접 입력하셔도 됩니다.
카카오뱅크 [기타] 거래목적 또는 자금원천을 '기타'로 선택할 경우 '즉시 개설 불가'라고 표시되어 있는데 어떤 내용인가요?
계좌 개설시 자금세탁방지관련 법령에 의해 '거래목적'과 '자금 출처'를 확인하고 있습니다. 확인은 선택 항목과 직접 입력이 가능한 '기타' 항목으로 구성되어 있습니다. '기타'로 선택하시는 경우, 즉시 계좌 개설이 완료되지 않고 중단되며 은행 담당자가 해당 내용을 심사한 이후에 계좌 개설을 마무리 할 수 있습니다. 심사 절차상 시간이 소요될 수 있는 점 양해 부탁드립니다.
카카오뱅크 [기타] 불법차명거래로 등록되어 거래가 되지 않습니다. 거래를 계속하기 위해서는 어떻게 해야되나요?
최초 계좌개설시 불법차명거래로 등록되었다면 계좌개설이 불가합니다. 단, 기존 고객이 불법차명거래로 등록된 경우 카카오뱅크 고객센터로 방문하시어 자금원천에 대한 소명자료를 제출해주시면 심사 후 예외적으로 거래가 가능합니다.
카카오뱅크 [기타] 차명거래가 무엇인가요? 불법 차명거래에 해당되는 사례를 알고 싶어요.
차명거래는 금융자산의 실소유자와 해당 거래의 명의자가 서로 다른 경우를 뜻합니다.
아래에 해당하는 경우, 불법 차명거래로 위법조치를 받을 수 있습니다.
- 채권자들의 강제집행을 회피하기 위해 타인 명의 계좌에 본인 소유 자금을 예금하는 행위(강제집행 면탈)
- 불법도박자금을 은닉하기 위하여 타인 명의 계좌에 예금하는 행위(불법재산 은닉)
- 금융소득종합과세 회피를 위해 타인 명의 계좌에 본인 소유 자금을 예금하는 행위(조세포탈행위)
- 생계형저축 등 세금우대 금융상품의 가입한도 제한 회피를 위하여 타인 명의 계좌에 본인 소유 자금을 분산 예금하는 행위(조세포탈행위)
카카오뱅크 [기타] CRS란 무엇인가요?
OECD는 역외탈세를 방지하고 국제적 납세의무를 촉진하기 위해 자동정보교환 표준모델인 '공통보고기준(Common Reporting Standards)'을 제정하였습니다. CRS는 자동정보교환의 실효성을 증진하고 금융기관의 부담을 경감하고자 OECD에서 마련한 자동정보교환 표준모델입니다. 금융기관의 금융계좌 보고기준과 고객실사 절차를 규정하고 있습니다.'
카카오뱅크 [기타] 고객확인(CDD) 제도의 시행으로 고객의 거래정보가 누설되거나 프라이버시가 침해될 우려는 없나요?
고객확인제도가 시행되더라도 고객의 금융거래정보가 누설되거나 프라이버시가 침해되지 않도록 법적·제도적인 보호장치를 마련하고 있습니다. 고객확인제도에 따라 금융기관이 파악한 고객정보는 금융기관 내에서 자금세탁방지 업무 목적으로만 한정적으로 사용되며, 비밀보장 조항에 따라 금융회사의 임직원이 해당 내용을 타인에게 제공, 누설하거나 목적 외의 용도로 사용할 경우 형사 처벌토록 하고 있습니다. 따라서, 동 제도의 시행으로 금융거래정보가 누설되거나 고객의 프라이버시가 침해될 가능성은 적습니다.
카카오뱅크 [기타] 고객확인(CDD) 제도의 시행으로 일반 금융거래자의 불편이 크게 증가하는 것은 아닌가요?
고객확인제도는 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」에 의한 법적 의무로서 계좌를 신규로 개설하는 경우나 일회성 금융거래 요청시에 고객확인절차로 인해 거래시간이 다소 늘어날 수 있으나, 범죄행위를 예방하고 건전하고 투명한 금융거래 질서를 만들어나가는 취지로 양해 바랍니다.
카카오뱅크 [기타] 자금세탁이라는게 무엇인가요?
자금세탁(money laundering)이란 범죄로부터 취득한 범죄수익 또는 불법적인 수익을 정당한 경제활동으로부터 얻은 깨끗한 재산(clean money)으로 가장할 목적으로 그 출처나 소유관계를 은폐하는 행위를 말합니다. 또한 납부하여야 하는 조세를 탈루할 목적으로 재산의 취득ㆍ처분 또는 발생 원인에 관한 사실을 가장하거나 그 재산을 은닉하는 행위도 자금세탁에 포함됩니다.
카카오뱅크 [기타] 금융실명제와 고객주의의무 제도의 차이는 무엇인가요?
금융실명제는 금융거래시 실지명의를 확인하여 본인의 실명에 의한 거래를 하도록 하는 제도인 반면에 고객주의의무 제도는 금융회사가 제공하는 금융 상품 및 서비스가 자금세탁과 같은 불법행위에 이용되지 않도록 고객의 신원사항에 더하여 주소, 연락처, 실제소유자 여부, 거래목적/자금원천 등을 포괄적으로 확인, 검증하도록 하는 제도입니다.
카카오뱅크 [기타] 거래자가 실제 당사자가 아니라고 확인되면 거래가 거절되거나 보고되는 것인가요?
거래자가 실제 당사자인지 여부에 대하여 의심이 있을 경우, 금융회사는 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」에 따라 거래목적/자금출처 및 추가적인 증빙 서류제출을 요구할 수 있습니다. 제출하신 서류 검토결과 검증이 불가하거나 허위 서류로 밝혀진 경우에는 거래가 거절되거나 종료될 수 있습니다.
카카오뱅크 [기타] 카카오뱅크에서 개인정보의 제3자 제공시 필수 안내사항은 무엇인가요?
제3자의 성명, 연락처 / 제3자의 개인정보 이용목적/ 제3자가 제공받는 개인정보항목/ 제3자의 개인정보 보유 및 이용기간/ 동의거부 권리사실 및 거부시 불이익에 대한 안내를 필수로 합니다.
카카오뱅크 [기타] 카카오뱅크에서 개인정보 수집, 이용 동의시 필수로 안내하는 사항은 무엇인가요?
개인정보 수집, 이용시 목적/수집하는 개인정보 항목/ 개인정보 보유 및 이용기간/ 동의거부 권리 사실 및 거부시 불이익에 대한 안내를 필수로 합니다.
카카오뱅크 [기타] 카카오뱅크에서 말하는 개인정보란 무엇인가요?
개인정보보호법 제2조에 의거 살아있는 개인에 관한 정보로서 성명, 주민등록번호 및 영상을 통하여 개인을 알아볼 수 있는 정보를 말합니다. 해당 정보만으로는 특정 개인을 알아볼 수 없더라도 다른정보와 쉽게 결합하여 알아볼 수 있는 것도 포함합니다
카카오뱅크 [기타] 거래목적/자금출처에 대한 설명은 거래할 때마다 해야되는 건가요?
최초 계좌개설시에 전반적인 거래를 감안하여 주된 거래목적/자금출처를 알려주시면 됩니다. 이후 일정 기간이 지난 후 혹은 신규거래(대출 신규, 체크카드 신규 발급 등) 요청시 고객확인(CDD) 절차를 진행하면서 거래목적과 자금출처를 재확인 하고 있습니다.
카카오뱅크 [기타] 거래목적/자금출처를 꼭 선택해야되나요?
거래목적/ 자금출처는 필수 선택사항입니다. 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」에 따라 금융회사가 제공하는 금융 상품 및 서비스가 자금세탁과 같은 불법행위에 이용되지 않도록 고객의 신원사항과 더불어 금융거래의 목적과 자금원천을 확인하고 있습니다.
카카오뱅크 [기타] 한국인 고객들은 FATCA/CRS의 영향이 없나요?
아닙니다.
한국인 고객인 경우에도 해외납세의무자일 가능성이 있고 보고 대상이 아닌 경우 해당 고객을 비보고 고객으로 분류한 근거가 필요합니다. 단, 신규개설서류 등에 포함된 본인확인 기록에 의하여 고객이 대한민국에만 유일하게 납세의무가 있는 것으로 확인된 경우에는 그 내용이 부정확하거나 신뢰할 수 없는 것이 아닌 한 별도의 본인확인서를 수령하지 않습니다.
출처: 카카오뱅크 자주찾는 질문 https://www.kakaobank.com/Help/Guide/Faq